【つみたてNISA】SBI証券と楽天証券、教員におすすめなのはどっち？

「つみたてNISAってどこで始めたらいいのかな？」
「SBI証券と楽天証券がおすすめって聞いたことがあるけど、どっちがいいの？」

と考えている教員の方も多いのではないでしょうか。

つみたてNISAを始めるために必要な「証券会社選び」。

数ある証券会社の中で、ダントツおすすめなのが「SBI証券」と「楽天証券」。

この記事では、つみたてNISAに興味がある教員向けに、SBI証券と楽天証券どっちがおすすめなのかを紹介します。

記事を読むことで、それぞれのよさ・違いを理解でき、自分にあった証券会社でつみたてNISAをはじられるようになりますよ。

結論：SBI証券と楽天証券はどっちもおすすめ！しいて言えば…

まず大前提から言わせてください。

SBI証券と楽天証券はどっちもおすすめ・どっちを選んでも超優秀＆お得です。

多くの証券会社がありますが、SBI証券と楽天証券はズバ抜けています♪

なので、SBI証券と楽天証券のどちらかを選んでおけば間違いないですし、2つの差は微々たるものだと考えておきましょう。

それを踏まえた上で、SBI証券と楽天証券どちらがおすすめか、結論を先に言いますね。

多くの教員におすすめなのは、SBI証券です。

SBI証券の方がおすすめの理由をざっくりいうと

• 口座開設数1000万以上と多い
  →みんな使ってる！
• 積立ポイントたっぷり
  →年間最大3,000Pt（条件達成で6,000Pt）もらえる
• 積立ポイントの仕組みがわかりやすい
  →忙しい教員にもピッタリ
• 投資信託をもっておくだけでもポイントゲット♪
  →つみたてNISAするだけでポイントもらえるなんて嬉しすぎ

のちほど解説しますが、教員のみなさんであれば、

• 三井住友カード作成に苦労しない
• 給与が安定しているので「100万円修行※」も達成可能
  ※超お得になる制度と思っておけばOK

なので、かなりお得につみたてNISAができるでしょう♪

特に理由がないのであれば、SBI証券で始めることをおすすめします。

ただし、すでに「楽天経済圏」で楽天サービスにどっぷりな方は、楽天証券を選ぶのがおすすめです。（SPUもアップしますからね♪）

ということで、いったんまとめておくと、

次の章から、それぞれ比較しながら詳しく見ていきましょう。

【つみたてNISA】SBI証券と楽天証券の比較表

比較項目	SBI証券	楽天証券
口座開設数	1000万以上※1	900万以上※2
つみたてNISA銘柄	193件※3	190件※3
銀行金利UP	ハイブリッド預金 0.01%	マネーブリッジ 0.1%
積立ポイント	0.5%〜1% シンプル	0.5% ちょい複雑
保有ポイント	投資信託保有金額に応じて 毎月ポイント還元	ほぼもらえない

※1 2023/3/27 読売新聞オンラインより
※2 2023/5/8 ImpressWatchより
※3 2023/5/24地点

【つみたてNISA】SBI証券と楽天証券5つの比較ポイント

SBI証券と楽天証券について、次の5つをについて比較します。

それぞれ詳しく見ていきましょう！

口座開設数

比較項目	SBI証券	楽天証券
口座開設数	1000万以上※1	900万以上※2

口座開設数は、

• SBI証券が1,000万以上
• 楽天証券が900万以上

です。

より多くの人が利用していて人気があるのはSBI証券、ということになります。

…とはいえ、楽天証券の900万以上も相当人気なので、2つの人気は僅差であるといえます。

つみたてNISA銘柄数

比較項目	SBI証券	楽天証券
つみたてNISA銘柄	193件※3	190件※3

つみたてNISAで選べる銘柄数は

• SBI証券193件
• 楽天証券190件

です。

ここもほぼ差はありません。

投資初心者におすすめの2大投資信託「オルカン（eMAXIS Slim全世界株式）」と「S＆P500」は、SBI証券・楽天証券両方で投資可能なので、どちらを選んでも問題ありません。

銀行金利UP

比較項目	SBI証券	楽天証券
銀行金利UP	ハイブリッド預金 0.01%	マネーブリッジ 0.1%

SBI証券・楽天証券ともに、独自の預金連携サービスを使うことで、銀行の金利をUPさせられます。

• SBI証券：ハイブリッド預金（金利0.01%）
• 楽天証券：マネーブリッジ（金利0.1%）

一般的な銀行（メガバンク）は、金利が0.001%なので、仮に100万円のお金を銀行に預けた場合…

• 一般的な銀行（メガバンク）：利息10円ゲット
• SBI証券（住信SBIネット銀行）：利息100円ゲット
• 楽天証券（楽天銀行）：利息1,000円ゲット

ということになります。

金利の面から考えると、楽天証券の方がおすすめです！

積立ポイント（クレカ払い）

比較項目	SBI証券 （NL）	SBI証券 （ゴールド）	楽天証券 （楽天カード＆ キャッシュ）
年会費	永年無料	年間5,500円※1	永年無料
ポイント還元	0.5%	1%	0.5%※2
年間最大ポイント	3,000Pt	6,000Pt	3,000Pt
利用の仕方	シンプル	シンプル	ちょい複雑

※1:年間100万円利用で、翌年から年会費永年無料
※2:月5万円以下の投資の場合
※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。

SBI証券・楽天証券ともに「投資信託積立ポイント還元サービス」を受けられます。

簡単に言うと、毎月積み立てをする金額に応じて、ポイント還元が受けられるサービスです。

SBI証券

三井住友カード（NL）を使って積立を行うことで、0.5%ポイント還元が受けられます。（毎日上限5万円まで）

さらに、三井住友ゴールドカード（NL）を使うと、還元率が1%にアップします♪

ゴールドカードは年間5,500円かかりますが「三井住友カードゴールド（NL）を年間100万円使う」ことで、翌年からの年会費を永年無料にすることができます。

もし年間100万円利用（通称「100万円修行」）できそうな人は、ゴールドカードを選ぶのがおすすめです。

100万円修行には”裏技”もあるので、興味がある人はこちらの記事を確認してみてくださいね↓

＼ 1000万以上突破！人気の証券 ／

楽天証券

楽天カードから楽天キャッシュにチャージして、それを積立に当てることで0.5%ポイント還元が受けられます。（毎月上限5万円まで）

SBI証券は「クレカ→投資」とシンプルだったのに対し、楽天証券は「クレカ→チャージ→投資」と、流れが複雑になるのがちょっとややこしいですね。

まとめると、

• SBI証券も楽天証券も0.5%還元を受けられる
• 楽天証券は、楽天チャージを介する必要あるのでちょっと複雑
• SBI証券は、ゴールドカード＆100万円修行でさらにお得にポイントゲットできる

「ポイント還元制度のシンプルさ」と「ゴールドカード利用で1%までUPできる」という2つのポイントから、SBI証券の方がおすすめですね。

保有ポイント

比較項目	SBI証券	楽天証券
保有ポイント	投資信託保有金額に応じて 毎月ポイント還元	ほぼもらえない

最後の比較は「投資信託保有ポイント還元サービス」です。

SBI証券は、投資信託を保有しているだけで、ポイントが還元されます♪

しかも、保有している量が増えれば増えるほど、還元されるポイントが増えます↓

つみたてNISAは、毎月保有量が増えていくので、続ければ続けるほどポイントがザクザク貯まります♪

楽天証券にも一応「投資信託保有ポイント還元サービス」はあるのですが、もらえるポイントが少ない（ほぼもらえない）です。

なので、投資信託保有ポイント還元サービスの視点から見ると、SBI証券のほうがおすすめです！

まとめ：教員におすすめな証券は…

比較項目	SBI証券	楽天証券
口座開設数	1000万以上※1	900万以上※2
つみたてNISA銘柄	193件※3	190件※3
銀行金利UP	ハイブリッド預金 0.01%	マネーブリッジ 0.1%
積立ポイント	0.5%〜1% シンプル	0.5% ちょい複雑
保有ポイント	投資信託保有金額に応じて 毎月ポイント還元	ほぼもらえない

※2023年6月20日現在

ここまで、SBI証券と楽天証券の違いを比べてきました。

基本的には、「積立ポイントがシンプル」「保有ポイントあり」のSBI証券がおすすめです。

日々忙しい教員は、ポイント獲得の仕組みはシンプルがいいですよね。

また、教員は安定した給料が得られるので、クレカ作成＆100万円修行も達成しやすいのもおすすめポイントの1つです。

ただし、すでに楽天経済圏でどっぷりな先生は、さらにSPUを高められる楽天証券にするのがよいでしょう。